因此经常出现人才外流的现象。在池州有个叫樊若水的人，本来考中进士，却没有被录用，心生怨恨，听说大宋要攻唐，便暗生归降大宋之意。
于是，他在采石矶江上借钓鱼为名，暗暗计算江面的宽窄。等到听说宋军已经出师，就偷偷上疏汴京，请求在采石矶上建造浮桥来支援大军。赵匡胤听闻他与自己有同样的遭遇，明明是栋梁之材，却不为国所用，不怪人家叛国，于是立即召见他。
樊若水呈上长江地图，赵匡胤见险要地方都已经详细标明，对于采石矶一带，更是详细注明了水面的宽度。
“有这么详细的地图，敌人就在我的掌握之中了。”赵匡胤开怀大笑，对樊若水大加赞赏，随后任命樊若水为右参赞大夫，让他赶赴军中效力。接着命他在荆、湖二州造下龙船数千艘，然后用船装载着竹木，从荆江东下。
在那里屯守的*士兵看到船只驶来，以为是沿江巡逻的小兵，就掉以轻心，根本没有阻拦也没察看。宋军就这样轻而易举顺流而下，直达池州。
池州守将戈产派人探察，才知道宋军已经兵临城下，急得手足无措，弃城而逃了。宋军就这样轻而易举占据池地，然后继续进军到铜陵时，才有*士兵前来抵御，却根本不是对手，不大会儿功夫就丢盔弃甲逃得无影无踪。
宋军又前进到石牌口，由樊若水规划建造浮桥，三日即成。曹彬令潘美带着步兵先行渡江，如履平地。
此时，有探子来报，说宋军在采石矶上造浮桥，江南国主李煜赶紧召集群臣商议，有个叫张洎的大臣说：“臣读遍古书，也没见谁能在江上造浮桥的，定是军中讹传。”
李煜也笑着说：“朕也觉得此事不足为信。”
于是召来“小长老”问他的意思。“小长老”说：“他们的力量还能大过佛祖吗？别说不可能，就是造成了桥，佛祖也不能让他们过江，陛下您就放心吧！”
从来就不理国事的李煜更别提派兵打仗，听“小长老”这样说，好似吃了定心丸，于是又和雨薇，还有众妃们纸醉金迷，歌舞升平去了。
朝廷内由陈乔和张洎二人掌握军务，二人力主死战，但他们却是一介书生，对军务根本一窍不通，实际掌握军务的是皇甫继勋。
而皇甫继勋身为南唐主帅，却与战功赫赫的父亲皇甫晖有着天壤之别，相去甚远。他贪生怕死，只图一时安逸，根本就不愿与宋军开战，常常把“宋强唐弱，想要太平，唯有降宋”挂在嘴上。而李煜却采用陈乔、张洎二人的防御之策，坚壁